La donnée des produits financiers,
activée en canal de distribution.
FinDataz collecte la data — VL, DIC, EMT, plaquettes — et l'active dans un parcours conforme : du catalogue produit au contrat signé, puis dans le conseil qui suit — audit, arbitrages justifiés, suivi.
Catalogue produits
Rechercher un ISIN…| Produit | Type | VL | Var. | SRI | Documents | |
|---|---|---|---|---|---|---|
Pierre Rendement |
SCPI | 204,50 € | +0,8 % | 3 | DICEMT | Souscrire |
Innovation Capital |
FCPI | 98,12 € | −0,3 % | 5 | DICPlaq. | Souscrire |
Forêts de France |
GFF | 512,00 € | +1,2 % | 2 | DICEMT | Souscrire |
Patrimoine Retraite |
PER | 1 043,77 € | +0,5 % | 3 | DICEMT | Souscrire |
Un même besoin : distribuer sans frotter sur la conformité.
Le socle de données et les rails de souscription sont les mêmes — on adapte le parcours à votre métier.
CGP & CIF
Catalogue, devoir de conseil et souscription conforme MIF 2 dans un seul parcours.
Plateformes & fintech
Une API unique pour alimenter vos écrans et industrialiser la souscription.
Sociétés de gestion
Diffusez VL, documents et bulletins normalisés vers vos distributeurs.
Assureurs & distributeurs
Échanges au standard PENELOP, de la souscription au rachat.
Family offices
Onboarding sélectif, espace client documentaire, confidentialité avant tout.
Courtiers & réseaux
Multi-fournisseurs, tunnel de demande, signature et suivi de dossier.
Le socle de données et le canal de distribution, connectés.
La donnée n'a de valeur que si elle circule. On la collecte à la source, puis on l'active dans un parcours conforme — sans ressaisie.
Une donnée propre, normalisée, traçable.
On collecte, on nettoie, on historise. Vous n'avez plus à le faire.
Du catalogue produit au contrat signé.
La data alimente un parcours de souscription conforme, sans rupture.
Pas un catalogue figé. Une machine à souscriptions conforme.
Chaque brique est calibrée pour qu'un prospect passe de la fiche produit au contrat signé sans rupture.
Catalogue produits
Fiches alimentées en temps réel : VL, frais, SRI, documents à jour.
- Filtres par enveloppe & risque
- Documents réglementaires liés
- Marché cible & éligibilité
Tunnel de souscription
Parcours multi-étapes pré-rempli, bulletin généré, conforme MIF 2.
- DER & mentions CIF
- Adéquation justifiée
- Envoi automatique au back-office
KYC & LCB-FT
Recueil structuré, contrôles intégrés, onboarding 100% digital.
- Profil & cartographie des risques
- Contrôles PEP / sanctions
- Scoring & escalade
E-signature
Signature électronique horodatée des documents engageants.
- Prestataires du marché
- Piste d'audit
- Archivage à valeur probante
Portails LP & CGP
Un espace investisseur (LP) et un espace distributeur (CGP), chacun à son périmètre.
- Portail LP : positions, documents, appels de fonds
- Portail CGP : encours clients, souscriptions, commissions
- Authentification forte (MFA), documents chiffrés
Conformité by design
Les obligations sont dans le parcours, pas en pièce jointe.
- MIF 2 / règlement CIF (AMF)
- DDA · ACPR
- Traçabilité opposable
Après la souscription, le conseil continue — et se prouve.
La vraie valeur d'un CIF se joue dans la durée. FinDataz outille la boucle complète : surveiller, auditer, proposer, justifier, exécuter, facturer — chaque maillon documenté et archivé.
Surveiller
Niveau de risque (SRI) du portefeuille recalculé chaque jour sur la volatilité réelle ; alerte dès qu'il change de catégorie.
Auditer
Doublons, sous-performances durables, classes absentes, dérive des poids : un rapport hiérarchisé, pédagogique, archivable.
Proposer
Plan d'arbitrage chiffré : montants à réallouer, remplaçants pondérés dans la gamme du contrat, impact risque et frais avant / après.
Justifier
Analyse coûts / avantages par ligne (art. 54(11) du règlement délégué MIF 2), pré-rédigée puis validée et amendée par le conseiller.
Formaliser
Déclaration d'adéquation générée avec les décisions ligne à ligne, versionnée et archivée au dossier du client.
Exécuter & facturer
Mouvements pré-remplis dans le suivi de portefeuille ; note d'honoraires numérotée et archivée (CIF indépendant, art. L541-8-1 CMF).
Portefeuilles modèles
Construction d'allocations par contribution au risque, backtests multi-périodes, SRI PRIIPs calculé sur la volatilité réelle.
- Allocation par classe et par support
- Contrainte de gamme du contrat
- Expositions géo / secteurs transparisées
Profil investisseur
Questionnaire MIF 2 complet (méthode ANACOFI) : tolérance comportementale, capacité objective, horizon — versionné et archivé.
- SRI du client, règle du critère le plus prudent
- Contrôles de cohérence expliqués
- Parcours rempli par le client ou le conseiller
Suivi de portefeuille
Track record des portefeuilles réels : valorisation continue, mouvements horodatés, données recoupées multi-fournisseurs avec score de confiance.
- Valorisation quotidienne en parts
- Arbitrages exécutés depuis la proposition
- Réexamen périodique archivé
La donnée, comme vous la voulez.
Le même socle, trois canaux. Branchez l'API, abonnez-vous à un flux, ou extrayez un fichier.
API REST
VL, documents et données produit en continu, au standard de place PENELOP.
Abonnement
Jeux de données rafraîchis (quotidien / hebdo) sur votre périmètre.
Export CSV / XLSX
Extraction ponctuelle « one-shot », prête à l'analyse.
Une souscription conforme MIF 2, étape par étape.
Aligné sur le devoir de conseil CIF et le règlement général AMF — structuré, tracé, opposable.
Entrée en relation (DER)
Mentions CIF, conflits d'intérêts, information précontractuelle.
Connaissance client — KYC
Recueil structuré, contrôles LCB-FT intégrés au parcours.
Cartographie des risques
Profil investisseur, horizon, capacité de perte, SRI produit.
Gouvernance produit
Marché cible, EMT, coûts & frais ex-ante / ex-post.
Adéquation
Déclaration justifiée, comparatif produit / profil.
Signature & archivage
Bulletin pré-rempli, horodatage, traçabilité opposable.
Une intégration en quelques lignes.
Clé d'API, endpoints REST documentés, réponses JSON normalisées. Compatible norme PENELOP pour dialoguer nativement avec les SI distributeurs et assureurs.
# VL + documents + données d'un produit GET /v1/products/{isin} Authorization: Bearer <API_KEY> { "isin": "FR0000000000", "type": "SCPI", "nav": { "value": 204.50, "date": "2026-06-15" }, "sri": 3, "documents": [ { "kind": "DIC", "url": "…/dic.pdf" }, { "kind": "EMT", "url": "…/emt.xml" } ], "subscription": { "penelop": "1.2.2", "ready": true } }
Sans compromis sur la sécurité.
Prêt à distribuer sur des rails conformes ?
Décrivez votre besoin — produits, fréquence, mode de livraison, parcours cible. On revient avec un périmètre et une feuille de route.